Como criar uma meta
As Metas do Não Me Troco ajudam você a acompanhar um objetivo financeiro ao longo do tempo.
Você pode definir quanto deseja alcançar, estabelecer um prazo e acompanhar o progresso até chegar ao objetivo.
Uma meta serve para acompanhar um objetivo. Ela não cria receitas, despesas ou transferências e não movimenta dinheiro por conta própria.
Quando usar uma meta?
Use uma meta quando quiser acompanhar um objetivo com valor definido.
- montar uma reserva financeira;
- juntar dinheiro para uma viagem;
- economizar para comprar um bem;
- guardar dinheiro para uma reforma;
- preparar recursos para um projeto;
- alcançar outro objetivo financeiro da família.
Antes de criar a meta
Antes de começar, pense nas informações principais do objetivo:
- qual é o objetivo;
- qual valor você deseja alcançar;
- qual prazo pretende utilizar;
- como deseja acompanhar o progresso;
- se a meta será acompanhada manualmente ou vinculada a uma conta, quando essa opção for utilizada.
Como criar uma meta
- Abra Metas no Não Me Troco.
- Use a opção disponível para criar uma nova meta.
- Informe um nome fácil de identificar.
- Defina o valor-alvo.
- Informe o prazo ou data desejada, quando aplicável.
- Escolha a forma de acompanhamento apresentada pelo programa.
- Revise as informações.
- Salve a meta.
- Confira se ela aparece corretamente na lista de metas.
Escolha um nome claro
Use um nome que permita reconhecer rapidamente o objetivo.
- Reserva de emergência;
- Viagem da família;
- Reforma da cozinha;
- Troca do veículo;
- Curso dos filhos.
Um nome claro facilita a identificação quando você tiver várias metas cadastradas.
Defina o valor-alvo
O valor-alvo representa quanto você deseja alcançar.
Por exemplo, se o objetivo é formar uma reserva de R$ 10.000,00, esse será o valor de referência utilizado para acompanhar o progresso da meta.
Definir um valor-alvo claro ajuda você a saber quanto já avançou e quanto ainda falta.
Defina um prazo
Quando o cadastro permitir informar uma data ou prazo, use uma referência que faça sentido para o objetivo.
O prazo ajuda a acompanhar não apenas quanto falta em dinheiro, mas também quanto tempo resta para atingir a meta.
Escolha uma data realista. A meta deve servir como ferramenta de acompanhamento, e não como uma obrigação artificial que force alterações incorretas nos seus registros financeiros.
Meta não movimenta dinheiro
Esta é uma das regras mais importantes do módulo:
Criar ou atualizar uma meta não significa movimentar dinheiro.
Se você criar uma meta de R$ 10.000,00, o sistema não retira R$ 10.000,00 de uma conta, não cria uma despesa e não cria uma receita.
A meta apenas acompanha o objetivo.
Meta não é orçamento
Meta e orçamento também têm funções diferentes.
- Orçamento: planeja quanto você pretende gastar em determinadas categorias.
- Meta: acompanha um objetivo financeiro que você deseja alcançar.
Você pode utilizar os dois recursos ao mesmo tempo, mas eles não substituem um ao outro.
Meta manual x meta vinculada a uma conta
O Não Me Troco pode acompanhar metas de formas diferentes, de acordo com a configuração utilizada.
- Acompanhamento manual: você informa ou atualiza o progresso conforme necessário.
- Meta vinculada a uma conta: o acompanhamento utiliza a conta relacionada como referência, conforme o funcionamento apresentado pelo programa.
Nos próximos tutoriais veremos essas duas formas separadamente.
Confira a meta depois de salvar
Depois de criar a meta, confira se as informações foram salvas corretamente.
- confirme o nome;
- confirme o valor-alvo;
- confira o prazo;
- confira a forma de acompanhamento;
- verifique o progresso apresentado;
- confira quanto ainda falta para atingir o objetivo.
Como interpretar o progresso
O progresso ajuda a visualizar quanto do objetivo já foi alcançado.
Se a meta for de R$ 10.000,00 e o acompanhamento indicar R$ 4.000,00 alcançados, ainda faltam R$ 6.000,00 para chegar ao valor-alvo.
A meta transforma esses números em uma referência fácil de acompanhar ao longo do tempo.
O restante não é uma despesa futura
Se ainda faltam R$ 6.000,00 para atingir uma meta, isso não significa que existe uma despesa de R$ 6.000,00 aguardando pagamento.
O restante representa somente a diferença entre o progresso atual e o valor-alvo.
Não crie lançamentos financeiros apenas para representar esse valor restante.
Se o progresso parecer incorreto
Antes de alterar valores apenas para fazer a meta coincidir com sua expectativa, verifique como aquela meta está sendo acompanhada.
- confira se a meta é manual ou vinculada;
- confira o valor-alvo;
- confira a conta relacionada, quando houver;
- confira o valor de progresso informado, quando manual;
- verifique se a configuração corresponde ao objetivo que você deseja acompanhar.
Evite criar metas duplicadas
Antes de cadastrar uma nova meta, verifique se o mesmo objetivo já não existe.
Duas metas iguais podem dificultar o acompanhamento e fazer você dividir o progresso do mesmo objetivo entre registros diferentes.
Revise suas metas regularmente
Uma meta se torna mais útil quando é acompanhada ao longo do tempo.
- confira se o objetivo continua válido;
- observe o progresso;
- verifique quanto ainda falta;
- confira o prazo;
- ajuste informações quando o planejamento mudar de verdade.
O acompanhamento periódico ajuda a transformar um objetivo distante em etapas mais fáceis de visualizar.
Resumo
- Uma meta acompanha um objetivo financeiro.
- Defina um nome claro, valor-alvo e prazo quando aplicável.
- A meta não cria receita, despesa ou transferência.
- A meta não movimenta dinheiro.
- Meta e orçamento são ferramentas diferentes.
- O acompanhamento pode ser manual ou vinculado a uma conta, conforme a configuração utilizada.
- Confira progresso e restante para acompanhar quanto falta para atingir o objetivo.
- Revise suas metas periodicamente.