Categorias e natureza
A área Categorias e natureza ajuda a organizar e classificar corretamente as movimentações registradas no Não Me Troco.
Essa classificação é importante porque influencia a forma como despesas e receitas são agrupadas no orçamento, nos filtros e nos relatórios.
Entenda categoria x natureza econômica
Antes de criar ou utilizar categorias, entenda a diferença entre a categoria usada para organizar uma movimentação e a natureza econômica correspondente.
Categoria x natureza econômica
Para que servem as categorias?
As categorias permitem agrupar movimentações semelhantes para facilitar a organização e a análise.
- organizar despesas e receitas;
- facilitar a leitura do Livro Razão;
- acompanhar valores no orçamento;
- filtrar informações nos relatórios;
- entender melhor onde o dinheiro está sendo utilizado.
Use categorias que façam sentido para sua família
O objetivo não é criar uma categoria diferente para cada compra.
Prefira uma estrutura simples, que permita agrupar movimentações semelhantes e continuar sendo fácil de entender ao longo do tempo.
Por exemplo, várias compras semelhantes podem pertencer à mesma categoria em vez de exigir uma categoria nova para cada estabelecimento ou produto.
Categoria não substitui o tipo da movimentação
A categoria ajuda a classificar uma movimentação, mas não transforma uma receita em despesa nem uma transferência em gasto.
- Receita: representa uma entrada de dinheiro.
- Despesa: representa um gasto.
- Transferência: representa dinheiro movimentado entre contas da própria família.
Transferência não é receita e não é despesa.
Uma categoria incorreta pode distorcer a análise
Mesmo quando o valor do lançamento está correto, uma categoria errada pode fazer a movimentação aparecer no grupo incorreto.
Isso pode prejudicar a leitura do orçamento e dos relatórios.
Quando perceber um erro, corrija a categoria no lançamento original.
Orçamento e categorias trabalham juntos
O orçamento utiliza as categorias para comparar o que foi planejado com aquilo que realmente aconteceu.
Por isso, utilizar as categorias de forma consistente ajuda a tornar essa comparação mais útil.
Orçamento planeja. O Realizado vem do Livro Razão.
Relatórios também dependem de uma boa classificação
Os relatórios podem utilizar categorias e outros filtros para mostrar apenas parte das movimentações.
Se os lançamentos estiverem corretamente classificados, fica mais fácil analisar determinados tipos de gastos ou receitas.
O relatório apenas lê os registros existentes. Ele não corrige uma categoria cadastrada incorretamente.
Evite criar categorias demais
Uma estrutura excessivamente detalhada pode tornar o uso do programa mais trabalhoso.
Antes de criar uma nova categoria, pergunte se uma categoria já existente representa bem aquela movimentação.
Crie novas categorias quando elas realmente ajudarem a entender melhor as finanças da família.
Próximo passo
Depois de entender categorias e natureza econômica, você pode continuar estruturando os cadastros de Casa e Família com Fornecedores e prestadores.