Como criar um parcelamento
Use um parcelamento quando uma movimentação possui um valor total que será dividido em várias parcelas.
Esse tipo de registro é diferente de uma recorrência. No parcelamento, existe uma operação com quantidade definida de parcelas. Na recorrência, a movimentação se repete ao longo do tempo sem representar necessariamente a divisão de um único valor total.
Quando usar um parcelamento?
Use o parcelamento quando você precisa acompanhar uma despesa ou outra movimentação dividida em várias partes.
- uma compra dividida em várias parcelas;
- um serviço contratado com pagamento parcelado;
- uma despesa maior dividida em pagamentos mensais;
- outra movimentação com quantidade definida de parcelas.
Parcelamento x recorrência
É importante escolher o recurso correto.
- Parcelamento: existe uma quantidade determinada de parcelas relacionadas à mesma operação.
- Recorrência: uma receita ou despesa volta a acontecer periodicamente, como salário, aluguel ou mensalidade.
Por exemplo, uma compra de R$ 1.200 dividida em 6 pagamentos é um parcelamento. Já uma conta de internet que acontece todos os meses é uma recorrência.
Antes de criar o parcelamento
Antes de começar, confira as informações da movimentação.
- descrição;
- valor da operação;
- quantidade de parcelas;
- data inicial;
- conta relacionada;
- categoria;
- demais vínculos, quando aplicáveis.
Preencher essas informações corretamente ajuda o Não Me Troco a organizar as parcelas sem criar duplicidades.
Como criar um parcelamento
- Abra a área de Lançamentos.
- Acesse a opção para criar um parcelamento.
- Informe a descrição da movimentação.
- Informe o valor correspondente à operação.
- Defina a quantidade de parcelas.
- Confira a data da primeira parcela.
- Selecione a conta, categoria e demais informações necessárias.
- Revise os dados.
- Salve o parcelamento.
- Confira as parcelas criadas ou apresentadas pelo sistema.
Informe uma descrição fácil de reconhecer
Use uma descrição que permita identificar rapidamente a origem do parcelamento quando as parcelas aparecerem nos lançamentos.
Evite descrições muito genéricas, principalmente quando existem vários parcelamentos ativos ao mesmo tempo.
Informe o valor com atenção
O valor informado é uma das partes mais importantes do cadastro.
Antes de salvar, confira se você está informando o valor esperado pelo campo apresentado pelo programa e se a quantidade de parcelas está correta.
No próximo tutorial veremos com mais detalhes como o Não Me Troco trata o valor total do parcelamento.
Defina a quantidade de parcelas
Informe quantas parcelas fazem parte daquela operação.
Se uma compra foi dividida em 6 vezes, por exemplo, a quantidade deve representar essas 6 parcelas.
Confira esse número antes de salvar, porque ele determina quantas ocorrências farão parte do parcelamento.
Confira a data inicial
A data inicial ajuda a definir quando começa o parcelamento.
Antes de confirmar, verifique se ela corresponde à primeira parcela ou ao início correto da operação conforme o formulário apresentado pelo Não Me Troco.
Confira a conta e a categoria
A conta e a categoria ajudam a manter o histórico organizado e permitem que os lançamentos sejam interpretados corretamente em outras áreas do programa.
Se houver outros vínculos disponíveis, como fornecedor, projeto, pessoa ou outro cadastro relacionado, selecione somente os que realmente correspondem à movimentação.
O que acontece depois de salvar?
Depois de salvar, confira como o parcelamento ficou organizado no sistema.
Verifique principalmente a quantidade de parcelas, os valores apresentados e as datas previstas.
- confira se a quantidade está correta;
- confira os valores;
- confira as datas;
- confira a descrição;
- confira a conta relacionada;
- confira se o parcelamento não foi criado duas vezes.
As parcelas futuras não significam pagamentos já realizados
Uma parcela futura representa uma movimentação prevista. Ela não deve ser tratada como dinheiro que já saiu ou entrou enquanto ainda não tiver acontecido.
Quando chegar o momento de uma parcela e a movimentação realmente acontecer, o registro correspondente deverá refletir essa realização.
Essa separação mantém os saldos coerentes com a realidade.
Exemplo de parcelamento
Imagine uma despesa de R$ 1.200 dividida em 6 parcelas.
Esse é um único compromisso parcelado, e não seis compras independentes.
O parcelamento ajuda a manter essas parcelas relacionadas à mesma origem e facilita o acompanhamento do que ainda está previsto.
Não cadastre cada parcela manualmente se já criou o parcelamento
Depois de criar o parcelamento, não registre novamente as mesmas parcelas como novos lançamentos independentes sem necessidade.
Isso pode gerar duplicidade e fazer a mesma obrigação financeira aparecer mais de uma vez.
A regra continua sendo: uma movimentação financeira deve existir uma única vez.
E se alguma informação estiver errada?
Se perceber um erro depois da criação, não tente compensá-lo criando outro parcelamento igual.
Primeiro localize o parcelamento ou os lançamentos relacionados e verifique as opções disponíveis para corrigir o registro existente.
Resumo
- Parcelamento representa uma operação dividida em quantidade definida de parcelas.
- Parcelamento e recorrência são conceitos diferentes.
- Confira valor, quantidade de parcelas e data inicial antes de salvar.
- Revise conta, categoria e demais vínculos.
- Depois de salvar, confira as parcelas apresentadas pelo sistema.
- Parcelas futuras não significam dinheiro já movimentado.
- Não cadastre manualmente outra vez as parcelas que já fazem parte do parcelamento.