Checklist mensal do Não Me Troco

Este checklist ajuda você a fazer uma revisão mensal completa do Não Me Troco sem esquecer os pontos mais importantes.

Use esta página como uma lista prática no final de cada mês. Você não precisa fazer tudo de uma vez: avance item por item e marque mentalmente aquilo que já foi conferido.

O objetivo não é fazer os números parecerem perfeitos. O objetivo é garantir que o programa represente corretamente o que realmente aconteceu.

Antes de começar

☐ Defina qual mês será revisado.
☐ Confirme a data inicial e a data final do período.
☐ Evite fazer outras alterações enquanto ainda estiver investigando alguma diferença.
☐ Tenha em mente que qualquer correção deve ser feita no registro que realmente estiver errado.

Por exemplo, para revisar setembro de 2026, utilize o período de 01/09/2026 a 30/09/2026 sempre que a tela permitir selecionar datas.

1. Visão geral

☐ Abra a Visão geral.
☐ Confira os principais valores apresentados.
☐ Observe se existe algum número muito diferente do esperado.
☐ Use os módulos correspondentes para investigar qualquer diferença.

A Visão geral é um ponto de partida. Se algum valor parecer estranho, não tente corrigi-lo diretamente pela aparência da tela. Procure a origem da informação.

2. Receitas

☐ Confira as receitas realizadas durante o mês.
☐ Verifique as datas.
☐ Confira os valores.
☐ Confirme as contas utilizadas.
☐ Procure possíveis receitas duplicadas.
☐ Confira se alguma receita que realmente aconteceu ainda está Agendada.

Uma receita futura ou ainda não recebida não deve ser marcada como Realizada apenas para melhorar o resultado do mês.

3. Despesas

☐ Confira as despesas realizadas durante o período.
☐ Verifique valores e datas.
☐ Confira a conta utilizada.
☐ Confira a categoria.
☐ Procure lançamentos duplicados.
☐ Verifique se alguma despesa paga continua apenas como Agendada.

Se encontrar um erro, corrija o lançamento original. Não crie outra movimentação apenas para compensar a diferença.

4. Agendado x Realizado

☐ Localize lançamentos que continuam Agendados.
☐ Confirme quais movimentações realmente aconteceram.
☐ Realize o lançamento existente quando for apropriado.
☐ Mantenha Agendado aquilo que ainda não aconteceu.
☐ Não crie uma segunda movimentação para representar algo que já estava agendado.

Agendado não altera o saldo até ser realizado.

5. Transferências

☐ Confira as transferências realizadas no mês.
☐ Confirme a conta de origem.
☐ Confirme a conta de destino.
☐ Confira o valor.
☐ Verifique se alguma transferência foi cadastrada incorretamente como receita ou despesa.

Transferência não é receita e não é despesa.

O dinheiro apenas mudou de uma conta da própria família para outra.

6. Cartões e faturas

☐ Confira as compras feitas no cartão.
☐ Confira valores e datas das compras.
☐ Procure compras duplicadas.
☐ Confira a fatura correspondente.
☐ Confira a conta de pagamento da fatura.
☐ Verifique se o pagamento da fatura não está criando uma segunda despesa para as mesmas compras.

A compra no cartão é a despesa. O pagamento da fatura não deve duplicar os gastos que já foram registrados nas compras.

7. Saldos das contas

☐ Confira as principais contas e carteiras.
☐ Confira o saldo informado e a data do saldo.
☐ Compare com as movimentações realizadas depois dessa data.
☐ Confira transferências de entrada e saída.
☐ Procure duplicidades se algum saldo parecer estranho.

Se houver diferença, investigue o Livro Razão. Não crie uma receita ou despesa artificial apenas para ajustar o saldo.

8. Contas atrasadas e próximos vencimentos

☐ Abra Contas e calendário.
☐ Confira as contas atrasadas.
☐ Verifique se alguma conta já foi paga, mas continua pendente.
☐ Observe os próximos vencimentos.
☐ Avance para o início do próximo mês.
☐ Antecipe compromissos importantes dos próximos dias.

Não apague uma conta apenas porque o mês terminou. Se ela realmente continua pendente, o sistema deve continuar representando essa realidade.

9. Recorrências e parcelamentos

☐ Confira se as ocorrências esperadas foram geradas corretamente.
☐ Verifique as próximas datas.
☐ Confira valores.
☐ Não crie manualmente uma ocorrência que já existe.
☐ Diferencie recorrência de parcelamento.

Uma recorrência representa algo que se repete. Um parcelamento divide uma obrigação em parcelas. São conceitos diferentes.

10. Orçamento

☐ Abra o orçamento do mês.
☐ Confira o Planejado.
☐ Confira o Realizado.
☐ Observe o disponível ou restante conforme a interface.
☐ Identifique categorias que ultrapassaram o planejamento.
☐ Observe categorias que ficaram muito abaixo ou muito acima da expectativa.

Orçamento planeja. O Realizado vem do Livro Razão.

Não altere despesas corretas para fazer o resultado caber artificialmente no planejamento.

11. Metas

☐ Confira as metas ativas.
☐ Confira o valor-alvo.
☐ Observe o progresso.
☐ Confira quanto falta.
☐ Confira os prazos.
☐ Atualize metas manuais somente quando houver progresso real.
☐ Confira a conta vinculada quando a meta utilizar uma conta como referência.

Meta acompanha. Meta não movimenta dinheiro.

12. Categorias

☐ Observe as categorias com maiores valores.
☐ Confira lançamentos que parecem estar na categoria errada.
☐ Corrija a categoria no lançamento original quando necessário.
☐ Evite criar novas categorias apenas para corrigir erros de classificação.

Uma categoria incorreta pode distorcer o orçamento e os relatórios mesmo quando o total financeiro estiver correto.

13. Relatório mensal

☐ Abra os Relatórios.
☐ Selecione o período correto do mês.
☐ Confira Receitas.
☐ Confira Despesas.
☐ Observe o Resultado apresentado.
☐ Confira os lançamentos que formaram os totais.
☐ Use filtros para investigar números inesperados.

Relatório lê os registros. Relatório não cria nem corrige lançamentos.

14. Confira transferências no relatório

☐ Confirme que transferências não estão sendo interpretadas como despesas.
☐ Confirme que transferências não estão sendo interpretadas como receitas.
☐ Investigue pelo Livro Razão se algum total parecer inflado.

No dataset público da Família Almeida existe uma transferência de R$ 1.500,00 entre contas. Esse valor representa dinheiro mudando de uma conta para outra e não uma despesa da família.

15. Confira as pendências reais

☐ Verifique se existem obrigações realmente pendentes.
☐ Não marque algo como pago se ainda não foi pago.
☐ Não apague uma pendência apenas para deixar o fechamento limpo.
☐ Não transforme uma obrigação em despesa realizada antes da movimentação acontecer.

Obrigação não é a mesma coisa que despesa realizada.

16. Confira o início do próximo mês

☐ Avance o calendário para o próximo mês.
☐ Veja os primeiros vencimentos.
☐ Confira receitas previstas.
☐ Observe valores altos ou compromissos concentrados nos primeiros dias.
☐ Prepare-se para aquilo que já está previsto.

17. Backup

☐ Abra Configurações > Backup.
☐ Crie um novo backup depois da conferência mensal.
☐ Aguarde a confirmação de sucesso.
☐ Confira se o arquivo foi criado.
☐ Mantenha pelo menos uma cópia em outro dispositivo quando possível.

Esse backup passa a representar um ponto de segurança depois da revisão do mês.

Checklist rápido para imprimir ou consultar

☐ Visão geral conferida.
☐ Receitas conferidas.
☐ Despesas conferidas.
☐ Agendados revisados.
☐ Transferências conferidas.
☐ Cartões e faturas conferidos.
☐ Saldos das contas conferidos.
☐ Contas atrasadas revisadas.
☐ Próximos vencimentos revisados.
☐ Recorrências e parcelamentos conferidos.
☐ Orçamento revisado.
☐ Metas revisadas.
☐ Categorias conferidas.
☐ Relatório mensal conferido.
☐ Pendências reais mantidas corretamente.
☐ Próximo mês consultado.
☐ Backup atualizado criado.

O que você não deve fazer para fechar o mês

não crie receitas fictícias para ajustar saldo;
não crie despesas fictícias para ajustar relatórios;
não transforme transferências em despesas;
não conte pagamento de fatura novamente como despesa;
não realize algo que ainda não aconteceu;
não apague pendências verdadeiras apenas porque o mês terminou;
não altere datas para mover resultados artificialmente entre meses;
não altere o orçamento apenas para esconder que uma categoria ultrapassou o Planejado.

O objetivo é ter dados confiáveis

Ao terminar o checklist, o mais importante é que o Não Me Troco represente a realidade da família.

Um mês pode terminar com uma categoria acima do orçamento, uma conta ainda pendente ou uma meta abaixo do esperado. Isso não significa que o fechamento esteja errado.

O fechamento está correto quando os registros refletem aquilo que realmente aconteceu.

Resumo

Use este checklist ao final de cada mês.
Confira primeiro os lançamentos e depois os resultados.
Agendado só vira Realizado quando a movimentação realmente acontece.
Transferência não é receita nem despesa.
A compra no cartão é a despesa e o pagamento da fatura não deve duplicá-la.
Obrigação não é automaticamente despesa realizada.
Orçamento compara Planejado com Realizado.
Meta acompanha objetivos e não movimenta dinheiro.
Relatórios analisam os registros existentes.
Corrija erros na origem.
Finalize a revisão criando um backup atualizado.

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