Como criar uma recorrência
Uma recorrência é útil quando uma receita ou despesa costuma se repetir ao longo do tempo, como salário, aluguel, mensalidade, internet ou outros compromissos periódicos.
No Não Me Troco, a recorrência ajuda você a registrar uma movimentação repetitiva sem precisar criar manualmente cada ocorrência futura.
Quando usar uma recorrência?
Use uma recorrência quando a mesma movimentação deve voltar a acontecer seguindo uma periodicidade.
- salário recebido todos os meses;
- aluguel mensal;
- conta de internet;
- mensalidade escolar;
- plano de saúde;
- serviço ou assinatura recorrente;
- outra receita ou despesa que se repita regularmente.
A recorrência organiza as ocorrências futuras, mas cada movimentação continua precisando representar corretamente o que realmente aconteceu.
Recorrência não é a mesma coisa que parcelamento
Apesar de ambos envolverem lançamentos futuros, recorrência e parcelamento representam situações diferentes.
- Recorrência: uma movimentação que se repete ao longo do tempo, como uma mensalidade ou salário.
- Parcelamento: um valor total dividido em parcelas.
Por exemplo, uma conta de internet mensal normalmente é uma recorrência. Já uma compra de R$ 1.200 dividida em 6 vezes é um parcelamento.
Antes de criar a recorrência
Antes de começar, tenha em mãos as informações básicas da movimentação que se repetirá.
- descrição da movimentação;
- tipo correto, como receita ou despesa;
- valor esperado;
- conta relacionada;
- data da primeira ocorrência;
- periodicidade da recorrência;
- categoria e outros vínculos, quando aplicáveis.
Como criar uma recorrência
- Abra a área de Lançamentos.
- Acesse a opção usada para criar uma nova recorrência.
- Informe os dados da movimentação.
- Escolha a periodicidade adequada.
- Confira a data utilizada como início da recorrência.
- Revise valor, conta, categoria e demais vínculos.
- Salve a recorrência.
- Confira as ocorrências geradas ou previstas pelo sistema.
Preencha os dados da movimentação
Cadastre a recorrência com a mesma atenção utilizada em um lançamento comum.
A descrição deve ajudar você a identificar facilmente a movimentação no futuro. O valor, a conta, a categoria e os demais vínculos também devem representar corretamente aquela receita ou despesa.
Se algum valor costuma variar de um período para outro, use a recorrência como referência e confira a ocorrência antes de realizá-la.
Escolha a periodicidade correta
A periodicidade determina com que frequência aquela movimentação voltará a aparecer.
Escolha a opção que corresponde ao compromisso real. Uma movimentação mensal, por exemplo, deve seguir o ciclo mensal apresentado pelo sistema.
Antes de salvar, confirme também a data inicial, pois ela influencia as ocorrências futuras.
O que acontece depois de salvar?
Depois de salvar a recorrência, o Não Me Troco passa a considerar as ocorrências futuras de acordo com a configuração escolhida.
Essas ocorrências futuras servem para você acompanhar o que está previsto, sem transformar antecipadamente todas elas em movimentações realizadas.
Quando chegar o momento e uma ocorrência realmente acontecer, ela deve representar corretamente o pagamento ou recebimento daquele período.
Recorrência futura não significa dinheiro já movimentado
Uma ocorrência futura não deve ser confundida com uma movimentação já realizada.
Enquanto a ocorrência estiver apenas prevista ou agendada, ela não deve alterar o saldo atual como se o dinheiro já tivesse entrado ou saído.
O saldo deve continuar refletindo as movimentações efetivamente realizadas.
Exemplo: conta mensal de internet
Imagine uma conta de internet que acontece todos os meses.
Em vez de cadastrar manualmente uma nova despesa a cada mês, você pode criar uma recorrência para esse compromisso.
O Não Me Troco passa a ajudar no acompanhamento das ocorrências futuras. Quando cada conta for efetivamente paga, a ocorrência correspondente deve refletir o pagamento real.
Exemplo: salário mensal
Uma receita também pode ser recorrente.
Se você recebe um salário mensal, pode utilizar uma recorrência para acompanhar os próximos recebimentos.
Enquanto o salário de um mês futuro ainda não tiver sido recebido, ele continua sendo uma previsão. Quando o dinheiro realmente entrar, a ocorrência daquele período passa a representar uma receita realizada.
Confira as ocorrências futuras
Depois de criar a recorrência, confira se as próximas ocorrências fazem sentido em relação à configuração escolhida.
- confira as datas;
- confira o valor previsto;
- confira a descrição;
- confira a conta relacionada;
- confira a periodicidade;
- verifique se não criou uma recorrência duplicada.
Evite criar a mesma recorrência duas vezes
Antes de cadastrar uma nova recorrência, verifique se aquele compromisso já não existe no sistema.
Duas recorrências iguais podem gerar previsões duplicadas e dificultar a conferência dos próximos pagamentos ou recebimentos.
Se o valor mudar em determinado mês
Algumas despesas recorrentes não têm exatamente o mesmo valor todos os meses.
Nesse caso, confira a ocorrência correspondente antes de realizá-la e ajuste o valor quando necessário, para que o Livro Razão represente o valor que realmente foi pago ou recebido.
Resumo
- Recorrência é usada para movimentações que se repetem ao longo do tempo.
- Ela pode ser usada para receitas ou despesas recorrentes.
- Escolha corretamente a periodicidade e a data inicial.
- Confira as ocorrências futuras depois de salvar.
- Ocorrência futura não significa movimentação já realizada.
- Quando o valor variar, confira e ajuste a ocorrência correspondente.
- Recorrência e parcelamento são conceitos diferentes.