Como conferir os saldos das contas
O saldo de uma conta deve representar o dinheiro disponível de acordo com o saldo informado e com as movimentações financeiras registradas no Não Me Troco.
Quando um saldo parecer diferente do esperado, o Livro Razão ajuda você a conferir as receitas, despesas e transferências que participaram daquele resultado.
Comece pelo saldo informado
Ao cadastrar uma conta ou carteira, o Não Me Troco permite informar um saldo e a data correspondente a esse saldo.
Essa informação funciona como um ponto de referência para o acompanhamento da conta.
Por isso, antes de procurar um erro nos lançamentos, confira se o saldo informado e a data do saldo foram cadastrados corretamente.
Quais movimentações alteram o saldo?
O saldo deve refletir as movimentações que realmente aconteceram.
- Receita realizada: aumenta o saldo da conta que recebeu o dinheiro.
- Despesa realizada: reduz o saldo da conta utilizada no pagamento.
- Transferência realizada: reduz o saldo da conta de origem e aumenta o saldo da conta de destino.
- Lançamento agendado: ainda não deve alterar o saldo atual.
Essa diferença entre Agendado e Realizado é uma das primeiras coisas que você deve conferir quando um saldo parecer incorreto.
Como conferir uma conta pelo Livro Razão
O caminho mais seguro é analisar as movimentações relacionadas à conta que você deseja conferir.
- Abra Lançamentos e acesse o Livro Razão.
- Localize os filtros disponíveis.
- Selecione a conta que deseja conferir.
- Defina o período necessário, quando aplicável.
- Confira as receitas realizadas.
- Confira as despesas realizadas.
- Confira as transferências de entrada e de saída.
- Observe se existem lançamentos agendados que ainda não deveriam participar do saldo.
- Procure valores duplicados, datas incorretas ou movimentações ligadas à conta errada.
Confira as receitas realizadas
As receitas realizadas representam dinheiro que realmente entrou na conta.
Confira se os valores recebidos estão registrados na conta correta e se não existe a mesma receita cadastrada duas vezes.
Uma receita que ainda está apenas prevista deve permanecer agendada e não deve aumentar o saldo atual.
Confira as despesas realizadas
As despesas realizadas representam dinheiro que efetivamente saiu da conta.
Confira principalmente o valor, a data e a conta utilizada no pagamento.
Se uma despesa foi vinculada à conta errada, o saldo dessa conta poderá ficar diferente do esperado.
Confira as transferências
As transferências também alteram os saldos das contas envolvidas.
Quando uma transferência é realizada, o valor sai da conta de origem e entra na conta de destino.
Por isso, confira cuidadosamente as duas contas utilizadas na transferência.
Lembre-se: transferência não é receita e não é despesa. Ela apenas movimenta dinheiro entre contas.
Confira a situação dos lançamentos
Um lançamento pode existir no sistema sem ainda participar do saldo atual.
Se uma conta está prevista para ser paga no futuro, por exemplo, ela pode aparecer como Agendada. Enquanto o pagamento ainda não aconteceu, aquela despesa não deve reduzir o saldo como se já tivesse sido realizada.
Da mesma forma, uma receita futura não deve aumentar o saldo antes que o dinheiro realmente seja recebido.
Use um período menor para facilitar a conferência
Quando uma conta possui muitos lançamentos, tentar conferir todo o histórico de uma vez pode dificultar a identificação de diferenças.
Use os filtros do Livro Razão para analisar períodos menores, como um mês ou uma faixa de datas específica.
Depois de conferir um período, avance para o seguinte até encontrar a movimentação que explica a diferença.
Se o saldo parecer maior do que deveria
Quando o saldo aparece acima do esperado, procure situações como:
- receita registrada duas vezes;
- receita vinculada à conta errada;
- despesa que deveria estar realizada, mas continua agendada;
- transferência de saída registrada incorretamente;
- valor digitado incorretamente;
- saldo informado inicialmente com valor incorreto.
Se o saldo parecer menor do que deveria
Quando o saldo aparece abaixo do esperado, confira situações como:
- despesa duplicada;
- despesa vinculada à conta errada;
- receita que já aconteceu, mas continua agendada;
- transferência de entrada vinculada à conta incorreta;
- valor digitado incorretamente;
- saldo informado inicialmente com valor incorreto.
Procure lançamentos duplicados
Uma duplicidade pode alterar significativamente o saldo.
Procure lançamentos com mesma descrição, valor e data ou outras características que indiquem que a mesma movimentação pode ter sido registrada duas vezes.
Se uma movimentação já estava agendada, por exemplo, o correto é realizar o registro existente quando ela acontecer, e não criar outro lançamento igual.
Confira a conta usada no lançamento
Às vezes o valor e a data estão corretos, mas o lançamento foi associado à conta errada.
Nesse caso, uma conta pode aparecer com dinheiro a mais enquanto outra aparece com dinheiro a menos.
Por isso, durante a conferência, não olhe apenas para o valor. Verifique também a conta relacionada a cada movimentação.
Confira também a data
Uma data incorreta pode fazer um lançamento aparecer fora do período que você está analisando.
Se uma movimentação parece estar faltando, pesquise também em datas próximas para verificar se ela foi registrada em outro dia.
Não crie uma movimentação artificial para ajustar o saldo
Se o saldo estiver diferente do esperado, evite criar uma receita ou despesa apenas para fazer os números coincidirem.
Primeiro identifique a origem da diferença.
O problema pode estar no saldo informado, em um lançamento duplicado, em uma data incorreta, em uma conta selecionada de forma errada ou na situação Agendado/Realizado.
Corrigir a origem mantém o Livro Razão compreensível e preserva a qualidade do histórico financeiro.
Faça uma conferência periódica
Conferir as contas regularmente ajuda a encontrar diferenças enquanto o histórico ainda está recente.
Você pode comparar o saldo mostrado no Não Me Troco com a informação que utiliza como referência para aquela conta e, se houver diferença, consultar o Livro Razão para entender a origem.
Resumo
- Comece conferindo o saldo informado e a data correspondente.
- Receitas realizadas aumentam o saldo.
- Despesas realizadas reduzem o saldo.
- Transferências movimentam dinheiro entre contas.
- Lançamentos agendados ainda não devem alterar o saldo atual.
- Use filtros de conta e período para facilitar a conferência.
- Procure lançamentos duplicados, valores, datas e contas incorretas.
- Não crie movimentações artificiais apenas para fazer o saldo coincidir.
- Quando houver diferença, identifique e corrija a origem do problema.