Como entender o relatório mensal
O relatório mensal ajuda você a analisar o que aconteceu financeiramente durante um determinado mês.
Ele utiliza os registros existentes no Não Me Troco para facilitar a leitura das receitas, despesas e demais informações apresentadas no período selecionado.
O relatório não cria movimentações e não altera o Livro Razão. Ele apenas organiza e apresenta informações que já foram registradas.
Para que serve o relatório mensal?
O relatório mensal ajuda você a responder perguntas como:
- quanto foi recebido no mês;
- quanto foi gasto;
- quais categorias tiveram mais despesas;
- quais lançamentos formaram os resultados;
- se algum valor ficou diferente do esperado;
- como determinado mês se comportou financeiramente.
Comece conferindo o mês analisado
Antes de interpretar qualquer número, confirme qual período está sendo utilizado.
Um relatório mensal deve representar o mês que você deseja analisar. Por isso, confira a data inicial e a data final antes de continuar.
Se o período estiver incorreto, o relatório poderá incluir lançamentos de outro mês ou deixar de mostrar registros que você esperava encontrar.
Entenda as receitas do período
As receitas representam entradas de dinheiro registradas no período analisado.
Ao observar o relatório, confira se os valores apresentados correspondem aos recebimentos que realmente aconteceram durante o mês.
Uma receita futura que ainda está apenas Agendada não deve ser confundida com dinheiro que já entrou.
Entenda as despesas do período
As despesas representam os gastos registrados no período.
O relatório pode ajudar a visualizar quanto foi gasto e quais lançamentos participaram desse resultado.
Quando quiser entender um total, confira também as despesas individuais que aparecem na consulta.
Olhe além do total
Um número total é útil, mas ele não conta toda a história.
Para entender realmente o resultado mensal, confira os lançamentos que formaram aquele valor.
- descrição;
- data;
- valor;
- categoria;
- situação do lançamento;
- outros vínculos apresentados pelo sistema.
Essa conferência ajuda a identificar rapidamente valores inesperados ou registros que precisam de revisão.
Use as categorias para entender os gastos
As categorias ajudam a entender para onde o dinheiro foi durante o mês.
Quando os lançamentos estão corretamente categorizados, você consegue analisar grupos como alimentação, moradia, saúde, veículos e outras áreas da vida financeira.
Se uma categoria apresentar um valor inesperado, confira os lançamentos associados a ela.
Categoria incorreta pode alterar a leitura
Se uma despesa estiver registrada na categoria errada, o total geral pode continuar correto, mas a distribuição entre as categorias ficará incorreta.
Por exemplo, uma despesa de veículo registrada em outra categoria poderá fazer Carros e outros veículos parecer menor do que deveria.
Nesse caso, a correção deve ser feita no lançamento original.
Transferência não é receita nem despesa
Ao interpretar o relatório mensal, mantenha uma regra importante:
Transferência não é receita e não é despesa.
Quando dinheiro é movimentado entre duas contas da própria família, não houve ganho nem gasto. O dinheiro apenas mudou de lugar.
Essa distinção evita que receitas e despesas mensais fiquem artificialmente maiores.
Compra no cartão x pagamento da fatura
Outra regra importante para interpretar corretamente o relatório é entender o cartão de crédito.
A compra feita no cartão é a despesa.
Quando a fatura é paga, esse pagamento não deve criar novamente as mesmas despesas das compras que já foram registradas.
Isso evita que o relatório mensal conte o mesmo gasto duas vezes.
Agendado x realizado
Ao interpretar os resultados, observe a situação dos lançamentos.
- Agendado: representa algo previsto para acontecer.
- Realizado: representa uma movimentação que efetivamente aconteceu.
Se um valor esperado não aparecer como realizado, confira se o lançamento ainda está apenas agendado.
Se o relatório parecer maior do que deveria
Quando um resultado mensal parecer maior do que você esperava, procure possíveis causas antes de fazer qualquer ajuste.
- lançamentos duplicados;
- valor digitado incorretamente;
- período maior do que o desejado;
- categoria incorreta;
- pagamento de fatura duplicando compras;
- movimentação classificada incorretamente.
Se o relatório parecer menor do que deveria
Se o resultado mensal parecer menor do que o esperado, confira:
- se todos os lançamentos esperados estão registrados;
- se as datas estão dentro do período;
- se a categoria utilizada está correta;
- se alguma movimentação continua Agendada quando já deveria estar Realizada;
- se algum filtro está escondendo parte dos resultados.
Compare o relatório com o Livro Razão
Se algum resultado mensal não fizer sentido, use o Livro Razão para conferir os registros que deram origem à informação.
- Confira o período do relatório.
- Identifique o valor que deseja investigar.
- Observe os lançamentos retornados.
- Abra o Livro Razão.
- Pesquise ou filtre os mesmos registros.
- Confira valor, data, categoria e situação.
- Corrija somente aquilo que realmente estiver incorreto.
Não crie um lançamento apenas para corrigir o relatório
Se o relatório apresentar um valor inesperado, não crie uma receita ou despesa artificial apenas para fazer o número coincidir com sua expectativa.
O relatório está mostrando informações que vieram de algum registro.
Encontre a origem da diferença e corrija o lançamento correto, quando necessário.
Relatório mensal e orçamento são diferentes
O orçamento e o relatório mensal ajudam na organização financeira, mas têm funções diferentes.
- Orçamento: mostra o que você planejou.
- Relatório: ajuda a analisar o que foi registrado.
Usar os dois em conjunto ajuda a comparar expectativa e realidade.
Use o relatório mensal para revisar seus hábitos
Além de conferir números, o relatório mensal pode ajudar você a perceber padrões.
- categorias que consomem mais dinheiro;
- gastos que aumentaram;
- despesas que podem ser revistas;
- meses com maior concentração de compromissos;
- diferenças entre planejamento e realidade.
O objetivo não é apenas olhar para o passado, mas usar essas informações para tomar decisões melhores nos meses seguintes.
Faça uma conferência no fechamento do mês
O relatório mensal é especialmente útil durante o fechamento do mês.
Antes de considerar o período concluído, confira:
- se receitas importantes foram registradas;
- se despesas relevantes estão corretas;
- se não existem duplicidades;
- se as categorias fazem sentido;
- se movimentações já ocorridas estão Realizadas;
- se os resultados gerais correspondem ao histórico daquele período.
Resumo
- O relatório mensal ajuda a analisar o que aconteceu no período.
- Confira sempre as datas utilizadas.
- As receitas representam entradas e as despesas representam gastos registrados.
- Observe também os lançamentos que formaram os totais.
- Transferências não são receitas nem despesas.
- A compra no cartão é a despesa; pagar a fatura não deve duplicá-la.
- Agendado e Realizado têm significados diferentes.
- Se algum número parecer incorreto, confira o Livro Razão.
- Relatórios analisam dados; não criam nem corrigem lançamentos.