Como usar os relatórios
Os Relatórios do Não Me Troco ajudam você a analisar as movimentações financeiras que já foram registradas no sistema.
Eles permitem observar receitas, despesas e outros resultados de forma organizada, facilitando a compreensão do que aconteceu em determinado período.
Os relatórios não criam, não corrigem e não alteram lançamentos. Eles leem as informações que já existem no Livro Razão e apresentam esses dados de forma mais fácil de analisar.
Para que servem os relatórios?
Os relatórios ajudam a responder perguntas como:
- quanto foi gasto em determinado período;
- quanto foi recebido;
- quais categorias concentraram mais despesas;
- quais lançamentos formaram determinado resultado;
- como os gastos de um mês estão distribuídos;
- quais registros precisam ser conferidos quando algum total parece incorreto.
Como abrir os relatórios
- Abra Relatórios no menu do Não Me Troco.
- Observe o período utilizado na consulta.
- Confira os filtros disponíveis.
- Escolha os critérios que deseja analisar.
- Observe o resultado apresentado.
- Confira também os lançamentos retornados, quando exibidos.
Comece definindo o período
Antes de interpretar qualquer número, confira qual período está sendo analisado.
Um relatório de setembro pode apresentar resultados diferentes de um relatório de agosto, mesmo que os filtros restantes sejam iguais.
Por isso, sempre confirme a data inicial e a data final antes de comparar valores.
Use os filtros para responder perguntas específicas
Os filtros permitem reduzir o relatório para mostrar somente os registros relevantes para a análise que você deseja fazer.
Dependendo das opções apresentadas pela tela, você pode utilizar critérios como período, categoria ou outros filtros disponíveis.
Por exemplo, se quiser analisar somente gastos relacionados a veículos, você pode utilizar a categoria correspondente para reduzir os resultados.
Os resultados vêm dos lançamentos
O relatório não inventa valores nem cria movimentações.
Os resultados são formados a partir dos lançamentos registrados no sistema que correspondem aos critérios utilizados na consulta.
Isso significa que, se um resultado parecer incorreto, o primeiro passo é conferir os lançamentos que participaram daquele total.
Exemplo: despesas de veículos
No dataset público da Família Almeida, uma consulta pode ser utilizada para analisar as despesas relacionadas à categoria Carros e outros veículos.
Ao aplicar o período e a categoria corretos, o relatório retorna somente os lançamentos correspondentes àquela análise.
Isso permite conferir não apenas o total, mas também quais despesas participaram do resultado.
Confira os lançamentos retornados
Não olhe apenas para o número total.
Quando o relatório apresentar a lista de lançamentos que compõem o resultado, utilize essa informação para entender de onde veio o valor.
- confira a descrição;
- confira a data;
- confira o valor;
- confira a categoria;
- confira a situação do lançamento;
- verifique se os registros realmente pertencem ao período analisado.
Relatórios não corrigem lançamentos
Se você encontrar um valor incorreto no relatório, não tente corrigir o problema dentro do próprio relatório.
Localize o lançamento que deu origem à informação e faça a correção na origem, quando realmente houver um erro.
Depois disso, volte ao relatório e execute novamente a consulta para conferir o resultado atualizado.
Se o total parecer maior do que deveria
Quando um relatório apresentar um valor maior do que você esperava, confira situações como:
- lançamentos duplicados;
- despesas registradas com valor incorreto;
- categoria incorreta;
- período maior do que o desejado;
- lançamentos que deveriam estar em outra classificação;
- pagamento de fatura sendo interpretado incorretamente como uma segunda despesa.
Se o total parecer menor do que deveria
Se o resultado estiver abaixo do esperado, confira:
- se todos os lançamentos esperados estão registrados;
- se estão dentro do período selecionado;
- se utilizam a categoria correta;
- se a movimentação ainda está Agendada quando deveria estar Realizada;
- se algum filtro ativo está excluindo registros da consulta.
Transferências não devem aumentar receitas ou despesas
Uma transferência representa dinheiro sendo movimentado entre contas da família.
Ela não é uma nova receita e não é uma despesa.
Por isso, ao analisar receitas e despesas, as transferências não devem ser interpretadas como ganho ou gasto apenas porque existe uma saída de uma conta e uma entrada em outra.
Compra no cartão x pagamento da fatura
Ao analisar despesas, lembre-se de que a compra no cartão é a despesa.
O pagamento da fatura não deve criar novamente as mesmas despesas.
Se um relatório parecer duplicar gastos de cartão, confira os lançamentos que participaram do resultado antes de fazer qualquer alteração.
Agendado x realizado nos relatórios
Ao interpretar resultados financeiros, observe também a situação dos lançamentos.
Um lançamento Agendado representa algo previsto. Um lançamento Realizado representa uma movimentação que efetivamente aconteceu.
Se um resultado parecer diferente do esperado, confira se a consulta está considerando os registros e situações corretos.
Compare resultados sem alterar o histórico
Os relatórios servem para análise.
Você pode mudar o período ou os filtros quantas vezes precisar para observar diferentes partes do histórico, sem alterar os lançamentos existentes.
Filtrar, pesquisar ou gerar uma nova consulta não movimenta dinheiro e não modifica o Livro Razão.
Use relatórios para investigar, não para adivinhar
Quando algum resultado chamar sua atenção, utilize os lançamentos retornados para descobrir exatamente o que aconteceu.
- identifique quais registros formaram o total;
- confira se os valores estão corretos;
- confira as categorias;
- confira as datas;
- procure possíveis duplicidades;
- corrija somente o que realmente estiver errado.
Relatórios x Livro Razão
O Livro Razão e os Relatórios trabalham juntos, mas têm funções diferentes.
- Livro Razão: registra e apresenta o histórico das movimentações financeiras.
- Relatórios: analisam e organizam essas informações para facilitar a leitura.
Se um relatório indicar algum problema, volte ao Livro Razão para conferir os registros que deram origem ao resultado.
Relatórios x orçamento
O orçamento mostra o que você planejou. Os relatórios ajudam a analisar o que foi registrado no histórico financeiro.
Por isso, os dois recursos podem ser usados em conjunto para entender a diferença entre planejamento e realidade.
Resumo
- Os relatórios ajudam a analisar as movimentações registradas.
- Comece sempre conferindo o período utilizado.
- Use filtros para reduzir a consulta ao que realmente deseja analisar.
- Os resultados vêm dos lançamentos do Livro Razão.
- Relatórios não criam, corrigem ou movimentam dinheiro.
- Se um número parecer incorreto, confira os lançamentos que formaram o resultado.
- Transferências não são receitas nem despesas.
- A compra no cartão é a despesa; o pagamento da fatura não deve duplicá-la.
- Use os relatórios para investigar e compreender o histórico financeiro.